Перед совершением сделки о продаже, покупке или аренде недвижимости необходимо иметь точное представление о недвижимости, владеть полной информацией о всех сделках, ранее совершенных, чтобы полностью минимизировать риски по сделке. Для этих целей существует услуга по сбору информации об объекте недвижимости и контрагенте.
Грамотно проведенный сбор данных о недвижимости позволяет снизить риски для клиента перед совершением сделки, риски возникновения налоговых споров, риски формирования простроченной дебиторской задолженности.
Методы и этапы проверки контрагента
На начальном этапе сбора информации и проверки запрашиваются документа о контрагенте:
- свидетельства ИНН, ОГРН;
- выписка о регистрации в реестре юрлиц;
- устав и решение о создании юрлица;
- данные из банка об открытии расчетного счета.
Полученные данные сверяются с теми, которые предоставил сам контрагент. Далее проводится сбор данных из различных источников, включая СМИ, Интернет. На основании обнаруженной информации выясняется, насколько реально и юридически корректно положение контрагента, действительна ли его лицензия на деятельность, имеются ли в его отношении судебные производства, какое у него есть имущество.
На завершающем этапе полученные данные систематизируются, собирается вся документация о контрагенте, включая его личные данные, документы об имеющихся полномочиях, приказы о назначении на занимаемую должность.
Изучение контрагента позволяет на этапе подготовки к сделке избавить клиента от случаев мошенничества, снизить экономические риски.
Состав услуги по проверке контрагента
В рамках сбора информации об объекте недвижимости и проверки контрагента проводятся следующие процедуры:
- изучается история объекта недвижимости, собираются данные о его владельцах;
- выясняется, имеются ли скрытые или явные обременения, есть ли основания для признания сделки недействительной;
- определяется возможность законной перепланировки.
Также специалисты помогают клиенту определиться с наиболее подходящей структурой сделки, проверить договор, передать денежные средства, банковские документы, оформить сделку «под ключ» с минимальным участием клиента.
Итогом оказания услуги становится оформление письменного отчета по чистоте сделки с отражением всей проверенной информации, имеющихся рисков, рекомендациями по их устранению. Сопровождение клиента может вестись вплоть до совершения сделки и при необходимости после ее заключения.
